每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，湖北證監(jiān)局發(fā)布通告，對轄內(nèi)武漢市伯嘉基金銷售有限公司（以下簡稱伯嘉基金）違規(guī)行為進(jìn)行披露，并對公司以及時任法定代表人江翔采取相關(guān)措施。據(jù)了解，這也是自2018年以來該公司第三次被監(jiān)管采取措施。

最新工商信息顯示，伯嘉基金已改名為武漢佰鯤基金銷售有限公司，但仍沿用伯嘉基金的網(wǎng)站。從其官網(wǎng)展示的基金來看，一些此前與之終止合作的機(jī)構(gòu)旗下產(chǎn)品仍在展示區(qū)內(nèi)，數(shù)量超過實際可代銷的基金數(shù)量。

七年間三次被監(jiān)管采取措施

從要求提交書面整改報告，到停業(yè)三個月，再到停業(yè)十二個月，伯嘉基金從2018年開始陸續(xù)被湖北證監(jiān)局采取三次監(jiān)管措施。

8月29日，湖北證監(jiān)局發(fā)布通告，對伯嘉基金的違規(guī)行為進(jìn)行披露。從此次披露的內(nèi)容來看，與此前也有重合項。

就本次調(diào)查的違規(guī)事項來看，一是向監(jiān)管部門報送的股權(quán)信息存在不真實、準(zhǔn)確、完整的情形；二是銷售了未簽訂書面銷售協(xié)議的基金產(chǎn)品；三是公司時任法定代表人、董事長兼總經(jīng)理在其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任經(jīng)營性職務(wù)，在開展業(yè)務(wù)和人員管理上與其他公司存在混同；四是高流動性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元。

公開資料顯示，2022年10月10日，該機(jī)構(gòu)曾被湖北證監(jiān)局通報采取監(jiān)管措施，彼時的違規(guī)行為包括：一是高流動性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元的法定標(biāo)準(zhǔn)；二是公募基金準(zhǔn)入未經(jīng)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會審核；三是未對部分新銷售基金產(chǎn)品出具合規(guī)審查意見；四是將銷售收入作為基金銷售業(yè)務(wù)主要考評指標(biāo)，未將基金銷售保有規(guī)模和投資人長期收益等指標(biāo)納入銷售人員考評指標(biāo)體系；五是對部分客戶未做充分的風(fēng)險揭示；六是對部分客戶未作充分了解。

對比看來，高流動性資產(chǎn)凈值未達(dá)到2000萬元、銷售基金不合規(guī)等問題多次出現(xiàn)。前者是以確保銷售機(jī)構(gòu)有足夠資金應(yīng)對日常運(yùn)營和流動性風(fēng)險的必要基礎(chǔ)，目前有不少公司都因為資金管理不善以及風(fēng)控不足等原因造成高流動性資產(chǎn)凈值不足2000萬元。

而有關(guān)銷售基金不合規(guī)的頑疾，業(yè)內(nèi)普遍因內(nèi)控缺失或不足導(dǎo)致，一些機(jī)構(gòu)或從業(yè)者為了完成業(yè)績規(guī)劃，承諾收益、虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售等，不僅無法落實在紙面合同上，更會給投資者的理財規(guī)劃帶來諸多隱患。

針對此次伯嘉基金的違規(guī)，湖北證監(jiān)局對該公司以及時任法定代表人江翔都采取了相關(guān)措施。根據(jù)披露的內(nèi)容，對伯嘉基金采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的行政監(jiān)管措施；對江翔采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的行政監(jiān)管措施，自監(jiān)管措施決定作出之日起3年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)或?qū)嶋H履行上述職務(wù)。

官網(wǎng)展示超1500只基金，部分產(chǎn)品已終止合作

伯嘉基金之所以被關(guān)注，與之在業(yè)內(nèi)成立較早、合作機(jī)構(gòu)多、代銷基金數(shù)量多等有關(guān)。該公司成立于2015年5月，是證監(jiān)會批設(shè)的湖北地區(qū)首批獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，也是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)席會員機(jī)構(gòu)。

從伯嘉基金目前代銷的基金類型來看，公司官網(wǎng)顯示，涵蓋了股票型、混合型、債券型、指數(shù)型以及貨幣型等八大類基金類型，涉及基金數(shù)量超過1500只。從合作伙伴（部分）的介紹來看，匯添富基金、中信保誠基金、景順長城基金等多家公募機(jī)構(gòu)在官網(wǎng)主頁展示。

然而，從基金公司發(fā)布的公告來看，有的已經(jīng)明確終止與之合作。例如，中信保誠基金在今年5月20日公告指出，基金公司與伯嘉基金協(xié)商一致，自今年5月20日起，伯嘉基金終止代銷旗下所有基金，并停止辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。

此外，中郵基金、方正富邦基金等多家機(jī)構(gòu)也在此前公告終止與伯嘉基金合作。不過從目前伯嘉基金官網(wǎng)的可選基金來看，部分公司旗下產(chǎn)品依然在展示。以中信保誠基金為例，旗下產(chǎn)品有30多只產(chǎn)品在伯嘉基金官網(wǎng)產(chǎn)品頁面展示，進(jìn)入詳情頁面后均有購買入口。

除了明確終止與其合作，也有公募基金公告將暫停與伯嘉基金展開合作，而公司目前也已經(jīng)更名為武漢佰鯤基金銷售有限公司。不過，公司官方網(wǎng)站依然與此前伯嘉基金網(wǎng)站頁面一致，盡管有部分?jǐn)?shù)據(jù)更新日期在今年3月29日，但相關(guān)產(chǎn)品的銷售鏈接依然在列。

按照最新的公司名稱來看，Wind統(tǒng)計顯示，目前仍有43家公募基金與武漢佰鯤基金銷售有限公司進(jìn)行合作，代銷基金數(shù)量達(dá)1147只。從代銷基金公司旗下產(chǎn)品數(shù)量來看，廣發(fā)基金最多，共代銷395只產(chǎn)品；此外，代銷匯添富基金、華安基金旗下產(chǎn)品的數(shù)量均超過200只；另外，中?；?、長安基金旗下所有產(chǎn)品均在代銷序列中。

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