每經(jīng)編輯 張錦河    

12月1日，國家金融監(jiān)督管理總局公開22張罰單，處罰對象涉及中信銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、渤海銀行等銀行，銀行理財公司以及保險機構(gòu)等，同時被處罰的還有時任相關(guān)機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)。合計罰沒超3億元。

12月1日，央行公布了對中國銀行、匯付天下、融寶支付以及22名相關(guān)負責(zé)人的罰單，罰款累計超7500萬。

中信銀行被罰沒超2.24億元

12月1日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露的行政處罰信息公開表顯示，中信銀行因違反高管準入管理相關(guān)規(guī)定等56項違法違規(guī)行為被罰沒合計22475.18萬元，其中對中信銀行總行罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，對分支機構(gòu)罰款6770萬元。

高管方面，時任中信銀行重慶分行副行長兼風(fēng)險總監(jiān)宋柯被警告并罰款6萬元，時任中信銀行廈門分行行長周華被警告并罰款7萬元，時任中信銀行呼和浩特分行行長曹黛英被警告并罰款7萬元，時任中信銀行廈門分行副行長兼風(fēng)險總監(jiān)陳鷹被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

中信銀行回應(yīng)稱，金融監(jiān)管總局公布2019年對該行開展綜合檢查進行行政處罰的決定，這與前期司法機關(guān)對時任行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會議提出的“全面加強金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險”的要求，“我行誠懇接受、堅決服從、堅定執(zhí)行。”

“此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，我行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對相關(guān)責(zé)任人進行了嚴肅處理。”中信銀行表示，四年來，該行持續(xù)加強黨的領(lǐng)導(dǎo)、強化黨建引領(lǐng)，堅決貫徹黨和國家重大決策部署，在中信集團黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，深刻汲取孫德順案件教訓(xùn)，著力提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，強化風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，取得顯著成效，經(jīng)營業(yè)績持續(xù)穩(wěn)中向好。

中國農(nóng)業(yè)銀行被罰2710萬元

沒收違法所得并處罰款合計2710.9738萬元。其中，總行570.9738萬元，分支機構(gòu)2140萬元。

農(nóng)業(yè)銀行回應(yīng)稱，上述罰單為2020年12月原銀保監(jiān)會對2017年風(fēng)險管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查整改情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、貸款受托支付問題整改不到位等行為，“對監(jiān)管部門處罰決定涉及問題，本行堅持立行立改和根源性整改并重，在檢查結(jié)束后立即整改了大部分問題，其他系統(tǒng)性整改事項目前也已全部整改完畢。本行高度重視監(jiān)管意見落實，將認真反思、汲取教訓(xùn)，持續(xù)加強業(yè)務(wù)合規(guī)管理，進一步強化制度執(zhí)行，做好長效機制建設(shè)，全面培育合規(guī)文化，嚴守風(fēng)險合規(guī)底線，持續(xù)提升高質(zhì)量發(fā)展水平。”

中國建設(shè)銀行被罰沒3791萬元

沒收違法所得并處罰款合計3791.879382萬元。其中，總行2041.879382萬元，分支機構(gòu)1750萬元。

建設(shè)銀行回應(yīng)稱，此次處罰是基于2019年原銀保監(jiān)會對該行代銷業(yè)務(wù)合規(guī)性、金融服務(wù)收費及消費者權(quán)益保護情況現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。所涉及的問題均發(fā)生在2019年以前，該行已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，相關(guān)責(zé)任人已進行了問責(zé)。下一步該行將嚴格落實監(jiān)管要求，繼續(xù)堅持從嚴治行，強化依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升服務(wù)水平。

民生銀行、渤海銀行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)被處罰

民生銀行、渤海銀行未領(lǐng)取罰單，但相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)被處罰：時任民生銀行資產(chǎn)管理部運營管理中心總經(jīng)理王曉軍因?qū)υ撔形聪虮O(jiān)管部門真實反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)事項負有責(zé)任被警告，時任民生銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理李暢對該行理財產(chǎn)品投資清單未反映真實情況事項負有責(zé)任被警告并處罰款5萬元；時任渤海銀行大連分行行長助理、風(fēng)險總監(jiān)侯高冉對該行大連分行瞞報案件（風(fēng)險）信息事項負有責(zé)任被警告。

興銀理財因理財產(chǎn)品之間進行利益輸送等8項違法違規(guī)行為被罰款合計1240萬元。自去年5月，原銀保監(jiān)會對銀行理財公司開出罰單以來，興銀理財此次罰單創(chuàng)下理財公司罰單最大金額紀錄。

此外，金融監(jiān)管總局寧波分局對寧波銀行開出兩張罰單，共計620萬元，兩位相關(guān)人士被警告：因監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)與1104數(shù)據(jù)交叉核驗不一致等6項違法行為被罰520萬元，時任寧波銀行財務(wù)計劃部總經(jīng)理助理陳勇對相關(guān)行為負直接管理責(zé)任被警告；因消費者個人信息管理不到位、貸款“三查”不盡職、押品管理不到位等3項違法行為被罰100萬元，時任寧波銀行鎮(zhèn)海支行個貸部信貸經(jīng)理吳早紅對貸款“三查”不盡職的違法違規(guī)行為負直接經(jīng)辦責(zé)任被警告。

陽光財險、陸家嘴國泰人壽等多家保險機構(gòu)被罰

陽光財險及多家分支機構(gòu)因教練車車險業(yè)務(wù)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款費率等4項違法違規(guī)行為被罰130萬元，同時廣東省分公司被罰款50萬元、山東省分公司被罰款50萬元、梅州中心支公司被罰款50萬元、韶關(guān)中心支公司被罰款50萬元、德州中心支公司被罰款50萬元、日照中心支公司被罰款50萬元；時任陽光財險總裁助理兼信用保證保險事業(yè)部總經(jīng)理靳守林等9位相關(guān)人士被罰，罰金8萬元到10萬元不等。

陸家嘴國泰人壽及北京分公司因虛列會議費套取費用等7項違法違規(guī)行為被罰款211萬元，北京分公司被罰款30萬元，時任陸家嘴國泰人壽多元行銷部總經(jīng)理蔡志輝等8位相關(guān)人士被罰，罰金1萬元到10萬元不等。

人保資管因支農(nóng)支小融資捆綁銷售保險產(chǎn)品等5項違法違規(guī)行為被罰款240萬元，時任人保資管普惠金融事業(yè)部董事總經(jīng)理陳海森等4位相關(guān)人士被罰，罰金7萬元到10萬元不等。

中郵人壽因未經(jīng)批準變更公司營業(yè)場所等9項違法違規(guī)行為被警告并罰款147萬元，時任中郵人壽資產(chǎn)管理部負責(zé)人周奕琛等4位相關(guān)人士被罰，罰金8萬元到10萬元不等。

合眾資管因保險資金運用未堅持獨立運作，股東方干預(yù)保險資金運用工作等4項違法違規(guī)行為被罰款430萬元，時任合眾資管總經(jīng)理時寶東等5位相關(guān)人士被警告和罰款，罰金5萬元到10萬元不等。

光大永明資管因投資銀行存款不符合監(jiān)管規(guī)定等4項違法違規(guī)行為被罰款140萬元，時任光大永明資管副總經(jīng)理程銳等5位相關(guān)人士被警告和罰款，罰金4萬元到8萬元不等。

人保健康、廣東分公司因財務(wù)數(shù)據(jù)不真實的違法違規(guī)行為分別被罰25萬元、10萬元，時任人保健康運營管理部承保管理處處長馮志英等3位相關(guān)人士被警告和罰款，罰金1萬元到3萬元不等。

國壽投資因債權(quán)投資計劃資金管理和使用違反保險資金運用相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的違法違規(guī)行為被罰款30萬元，時任國壽投資基礎(chǔ)設(shè)施投資事業(yè)部總經(jīng)理嵇紹軍被警告并罰款3萬元。

中國銀行、匯付天下、融寶支付領(lǐng)罰單，合計被央行罰沒7500余萬

12月1日，中國人民銀行行政處罰公示顯示，央行對中國銀行處以警告，沒收違法所得37.34萬元，罰款3664.2萬元，因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定等12項違法行為類型。

上海匯付支付有限公司（以下簡稱匯付天下），因違反機構(gòu)管理、商戶管理、清算管理、賬戶管理等規(guī)定，以及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易、違反金融營銷宣傳管理等9條規(guī)定，被央行警告，沒收違法所得91.502553萬元，罰款3172.367323萬元。另外，其聚合支付業(yè)務(wù)負責(zé)人、公司總裁受此影響，分別被罰款10萬元、11.5萬元。

天津融寶支付網(wǎng)絡(luò)有限公司（以下簡稱融寶支付），因違反賬戶管理、商戶管理規(guī)、清算管理規(guī)定，以及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違法行為，被央行警告，并沒收違法所得39.555252萬元，罰款322萬元。此外，其銷售總監(jiān)、常務(wù)副總經(jīng)理受此影響，分別被罰款6.5萬元、10.5萬元。

每日經(jīng)濟新聞綜合自國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站、央行官網(wǎng)

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝