每經記者 袁園    每經編輯 陳旭    

10月20日，國家金融監(jiān)督管理總局網站連發(fā)兩條行政處罰信息，兩家理財子公司因為管理不規(guī)范被處罰。

具體來看，中郵理財有限責任公司（以下簡稱中郵理財）存在7項違法違規(guī)行為，分別為理財產品凈值未及時反映底層資產風險、未按實際投資收益情況向投資者支付收益、首次與理財投資合作機構合作未及時向監(jiān)管部門報告、與不具備條件的代理銷售機構開展業(yè)務合作、理財產品信息登記不及時、理財產品投資資產信息登記不規(guī)范、理財產品與所投資資產的風險等級不匹配。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局對中郵理財處以罰款340萬元的行政處罰。

工銀理財有限責任公司（以下簡稱工銀理財）存在8項違法違規(guī)行為，分別是通過混同賬戶歸集理財產品收益并支付費用，未做到理財產品之間相分離；理財產品未與所投資資產相對應；理財產品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定；對理財產品投資資產風險管理不到位；合作機構管理存在缺陷；未按規(guī)定披露理財產品凈值；未穿透登記理財產品所持有資產管理計劃等的底層持倉情況；理財產品信息登記不及時。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局對工銀理財罰款710萬元。

資料顯示，中郵理財成立于2019年，注冊資本金80億元，注冊地為北京。

工銀理財成立于2019年，作為首批獲得批準開業(yè)的銀行系理財公司，工銀理財注冊資本為160億元，注冊地為北京，主要從事發(fā)行公募理財產品、發(fā)行私募理財產品、理財顧問和咨詢等資產管理相關業(yè)務。

半年報顯示，上半年工銀理財共發(fā)行理財產品289只，均為符合新規(guī)要求的凈值型產品。按募集方式劃分，公募理財產品231只，金額1571.22億元；私募理財產品58只，金額232.30億元。按投資性質劃分，均為固定收益類產品，金額1803.52億元。

封面圖片來源：視覺中國