每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 姚祥云    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

3月18日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，長江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“長江財(cái)險(xiǎn)”）存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的行為，被罰款10萬元。  

同時(shí)，在個(gè)人處罰方面，該公司黨委書記王兵被警告并罰款10萬元，時(shí)任長江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司副總經(jīng)理趙金元被警告并罰款5萬元，時(shí)任長江財(cái)險(xiǎn)人力資源部副總經(jīng)理（主持工作）趙曉琴被警告并罰款5萬元。

具體來看涉事人員。據(jù)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書介紹，2017年7月長江財(cái)險(xiǎn)印發(fā)對于當(dāng)事人趙金元的任命文件，任命其為長江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司副總經(jīng)理，但截至檢查組進(jìn)場，趙金元仍未取得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的高管任職資格，但在實(shí)際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。除趙金元外，時(shí)任長江財(cái)險(xiǎn)黨委書記王兵、時(shí)任長江財(cái)險(xiǎn)人力資源部副總經(jīng)理（主持工作）趙曉琴也對此違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。

當(dāng)事人王兵、趙金元、趙曉琴向銀保監(jiān)會(huì)提出陳述申辯及聽證申請，請求不予行政處罰。申辯理由具體包括，一是趙金元具有監(jiān)管部門批復(fù)的長江財(cái)險(xiǎn)武漢分公司總經(jīng)理任職資格，調(diào)任長江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司副總經(jīng)理屬于平級(jí)調(diào)任，無需重新核準(zhǔn)任職資格；二是監(jiān)管部門核準(zhǔn)趙金元高管任職資格的批復(fù)內(nèi)容不明確以及行政不作為導(dǎo)致了違法行為的發(fā)生；三是當(dāng)事人不具違法主觀故意，公司及時(shí)免去了趙金元職務(wù)，趙金元實(shí)際履職時(shí)間短，沒有造成危害后果，頂格罰款過重；四是王兵、趙曉琴?zèng)]有獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)的高管任職資格，不是適格的行政處罰對象。趙金元任職是服從組織決定，趙曉琴僅是公司職能部門的工作人員，上述二人不應(yīng)認(rèn)定為本案直接責(zé)任人員。

當(dāng)事人王兵還提出，其僅是趙金元任職文件的簽發(fā)人，不是對趙金元任職直接負(fù)責(zé)的主管人員；同時(shí)，其主持黨委會(huì)討論趙金元職務(wù)任免、簽發(fā)任職文件是履行黨內(nèi)職責(zé)而非行政職責(zé)，行政機(jī)關(guān)不能依據(jù)行政法規(guī)對其進(jìn)行處罰。

對此，銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)行復(fù)核并指出，一是長江財(cái)險(xiǎn)從未向監(jiān)管部門申報(bào)趙金元擔(dān)任省級(jí)分公司副總經(jīng)理的任職資格材料；趙金元從未取得過省級(jí)分公司副總經(jīng)理及同級(jí)職務(wù)任職資格；二是當(dāng)事人均認(rèn)為聘任趙金元為湖北分公司副總經(jīng)理，須經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后方可任命，并為此多次申報(bào)高管考試，監(jiān)管部門多次通知公司組織趙金元參加考試但其均缺考。監(jiān)管部門不存在相關(guān)行政許可內(nèi)容不明確、誤導(dǎo)當(dāng)事人以及行政不作為的情況；三是該違法行為具有主觀故意性，持續(xù)時(shí)間長達(dá)6個(gè)月以上，公司并未積極整改，在檢查組進(jìn)場后方才免去趙金元職務(wù)，危害后果嚴(yán)重，應(yīng)予從重處罰；四是本案責(zé)任人的認(rèn)定與是否是高管人員身份無關(guān)，《保險(xiǎn)法》適用于保險(xiǎn)公司所有工作人員；五是王兵的行為與本案違法事實(shí)具有直接因果關(guān)系，其黨委書記職務(wù)與本案責(zé)任認(rèn)定無關(guān)聯(lián)。趙曉琴作為領(lǐng)導(dǎo)決策執(zhí)行者、趙金元作為領(lǐng)導(dǎo)決策的接受者，對違法行為負(fù)有直接責(zé)任。上述當(dāng)事人均不具有法定免予處罰的情節(jié)。

基于此，銀保監(jiān)會(huì)對長江財(cái)險(xiǎn)聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的行為，罰款10萬元；對王兵警告并罰款10萬元，對趙金元警告并罰款5萬元，對趙曉琴警告并罰款5萬元。

公開資料顯示，2011年11月，長江財(cái)險(xiǎn)在武漢成立，注冊資本12億元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理長江財(cái)險(xiǎn)歷年年報(bào)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，長江財(cái)險(xiǎn)在2011年至2017年的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別為17.97萬元、1.16億元、2.91億元、5.06億元、6.87億元、8.4億元和7.7億元，凈利潤分別約為-1347.54萬元、1168.1萬元、-103萬元、892.7萬元、-3830萬元、-6214.6萬元和-1.1億元。也就是說，在成立的6年間，長江財(cái)險(xiǎn)僅在2012年、2014年實(shí)現(xiàn)了盈利。

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