7月28日至29日，銀監(jiān)會(huì)2017年年中工作座談會(huì)在京召開。銀監(jiān)會(huì)黨委書記、主席郭樹清全面解讀全國(guó)金融工作會(huì)議精神，深入分析經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)。會(huì)議提到，當(dāng)前類金融業(yè)務(wù)和新興金融活動(dòng)的負(fù)面影響仍在擴(kuò)散，非法集資等金融違法犯罪活動(dòng)仍很嚴(yán)重，必須采取有效措施加以應(yīng)對(duì)。

第一財(cái)經(jīng)記者從裁判文書網(wǎng)上梳理發(fā)現(xiàn)，僅2017年7月以來(lái)，涉及非法集資的判例多達(dá)80余起，多數(shù)集中在民間借貸糾紛、非法吸收公眾存款等方面。事實(shí)上，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)（尤其是向不特定對(duì)象），以高額利息回報(bào)作為誘餌籌集資金的行為，均屬于非法集資。

以石家莊市欒城區(qū)人民法院7月20日宣判的一則案例來(lái)看，被告人郭某于2012年在欒城縣成立了一家名叫匯哲種植專業(yè)的合作社，之后以農(nóng)業(yè)種植為幌子、以高利息為誘餌向不特定群眾吸收存款高達(dá)842萬(wàn)元。此后，將其中500多萬(wàn)元金額用于投資理財(cái)、個(gè)人或家庭消費(fèi)。

法院認(rèn)為，該合作社沒有金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，該行為屬于非法集資。同時(shí)，吸收資金后，供個(gè)人及家庭高消費(fèi)數(shù)額巨大的集資款后逃匿，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。郭某因此被判有期徒刑三年，罰金五萬(wàn)元。

記者還發(fā)現(xiàn)，因非持牌金融機(jī)構(gòu)借款而發(fā)生的民間借貸糾紛往往波及人數(shù)眾多。以湖北省武漢市蔡甸區(qū)人民法院對(duì)武漢福仕特汽車服務(wù)有限公司的裁定為例，自2016年8月以來(lái)，截至目前，該案所涉及的上訴人數(shù)多達(dá)40余人。

據(jù)悉，武漢福仕特汽車服務(wù)有限公司采用簽訂《車輛承包合同》的方式，承諾高額固定回報(bào)，吸收包括原告曹明超、李橋等多人的資金，其中涉案金額在20萬(wàn)元至100萬(wàn)元不等。

此外近期公布的案件中涉案人數(shù)較多的還有山西省山西呂梁市中級(jí)人民法院裁定的中盛新型建筑材料集團(tuán)有限公司非法集資案件，此案中，有王澤平、王揚(yáng)森等共11人與中盛集團(tuán)發(fā)生民間借貸糾紛，涉案金額高達(dá)上千萬(wàn)元人民幣。

事實(shí)上，銀監(jiān)會(huì)在今年初召開的全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)上就曾指出，近年來(lái)，民間非法集資刑事案件呈現(xiàn)作案持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、涉及面廣、參與集資人數(shù)多、涉案金額大等新情況，以及隨著委托理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)金融等新興投資形式的出現(xiàn)，非法集資日趨網(wǎng)絡(luò)化、高科技化。

據(jù)最高法、最高檢、銀監(jiān)會(huì)等14家國(guó)家機(jī)關(guān)等召開的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室的最新公布數(shù)據(jù)顯示，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。

其中，民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)重破壞正常金融市場(chǎng)秩序，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。

中國(guó)人民銀行7月初發(fā)布的《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告》中也重點(diǎn)關(guān)注到2016年互聯(lián)網(wǎng)金融及非法集資風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)暴露。報(bào)告指出，某些互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)偏離了正確的創(chuàng)新方向，部分機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，反洗錢、反恐怖融資制度缺失，有些甚至打著“金融創(chuàng)新”的幌子進(jìn)行非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)。

報(bào)告還顯示，大量未取得金融牌照的機(jī)構(gòu)開展理財(cái)?shù)冉鹑诨顒?dòng)涉嫌非法集資，民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域非法集資案件高發(fā)，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、消費(fèi)返利、地方交易場(chǎng)所等領(lǐng)域涉嫌非法集資問(wèn)題逐步顯現(xiàn)。

來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)

記者：殷怡